Geldwäschebekämpfungsgesetz der Volksrepublik China
(Angenommen auf der 24. Sitzung des Ständigen Ausschusses des 10. Nationalen Volkskongresses)
Inhaltsverzeichnis
Kapitel I Allgemeine Bestimmungen
Kapitel II Überwachung und Verwaltung der Bekämpfung der Geldwäsche
Kapitel III Verpflichtungen der Finanzinstitute zur Bekämpfung der Geldwäsche
Kapitel IV Untersuchung zur Bekämpfung der Geldwäsche
Kapitel V Internationale Zusammenarbeit bei der Bekämpfung der Geldwäsche
Kapitel VI Gesetzliche Verpflichtungen
Kapitel VII Ergänzende Bestimmungen
Kapitel I Allgemeine Bestimmungen
Artikel 1 Um Geldwäsche zu verhindern, die Finanzordnung aufrechtzuerhalten und das Verbrechen der Geldwäsche und anderer damit zusammenhängender Verbrechen einzudämmen, wird das vorliegende Gesetz formuliert.
Artikel 2 Der im vorliegenden Gesetz erwähnte Begriff "Bekämpfung der Geldwäsche" bezieht sich auf den Erlass entsprechender Maßnahmen gemäß den Bestimmungen dieses Gesetzes, um jegliche Geldwäscheaktivitäten zu verhindern, um sie auf alle Fälle zu verbergen oder zu verschleiern. die Quellen und die Art der kriminellen Einnahmen aus Drogenkriminalität, organisiertem Verbrechen in Form von Gangland, Verbrechen des Terrorismus, Verbrechen des Schmuggels, Verbrechen der Korruption oder Bestechung, Verbrechen der Störung der Finanzverwaltungsordnung, Verbrechen des Finanzbetrugs usw. .
Artikel 3 Finanzinstitute, die im Hoheitsgebiet der Volksrepublik China niedergelassen sind, oder spezielle nichtfinanzielle Institute, die die Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche erfüllen, treffen entsprechende gesetzliche Präventions- und Überwachungsmaßnahmen, stellen die Identität der Kunden fest und verbessern sie Identifikationssystem, das Aufbewahrungssystem für die Identitätsmaterialien und Transaktionsaufzeichnungen der Kunden, das Meldesystem für Transaktionen mit großen Summen und zweifelhafte Transaktionen sowie die Erfüllung ihrer jeweiligen Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Artikel 4 Die zuständige Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates ist für die Überwachung und Verwaltung der Bekämpfung der Geldwäsche im ganzen Land zuständig. Die dem Staatsrat unterstellten Abteilungen und Organe erfüllen im Rahmen ihres jeweiligen Aufgaben- und Aufgabenbereichs ihre Verpflichtungen zur Überwachung und Verwaltung der Geldwäschebekämpfung.
Die zuständige Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates, die dem Staatsrat unterstellten Abteilungen und Organe sowie die Justizorgane arbeiten bei der Bekämpfung der Geldwäsche zusammen.
Artikel 5 Das Identitätsmaterial oder die Transaktionsinformationen eines Kunden, die während der Erfüllung der Pflichten und Funktionen der Geldwäschebekämpfung nach dem Gesetz erworben werden, sind vertraulich zu behandeln. Keine der oben genannten Informationen darf einem Unternehmen oder einer Einzelperson zur Verfügung gestellt werden, es sei denn, dies ist durch entsprechende gesetzliche Bestimmungen zulässig.
Das Identitätsmaterial und die Transaktionsinformationen eines Kunden, die von der zuständigen Abteilung für Geldwäschebekämpfung oder einer anderen Abteilung oder einem anderen Organ, das / das die Verpflichtung zur Überwachung und Verwaltung der Geldwäschebekämpfung nach dem Gesetz bei der Erfüllung seiner Funktionen zur Bekämpfung der Geldwäsche übernimmt, erworben wurden Zölle, dürfen nur in der Verwaltungsuntersuchung zur Bekämpfung der Geldwäsche verwendet werden.
Das Identitätsmaterial und die Transaktionsinformationen eines Kunden, wie sie vom Justizorgan gemäß diesem Gesetz erworben wurden, dürfen nur in Strafverfahren gegen Geldwäsche verwendet werden.
Artikel 6 Die Vorlage eines Berichts über Großtransaktionen oder zweifelhafte Transaktionen durch ein Organ oder einen Funktionär, der / der die Verpflichtung zur Bekämpfung der Geldwäsche trägt, ist gesetzlich geschützt.
Artikel 7 Falls eine Einrichtung oder Einzelperson eine Geldwäscheaktivität feststellt, hat sie das Recht, diese an die zuständige Abteilung für Geldwäschebekämpfung oder an das Organ der öffentlichen Sicherheit weiterzuleiten. Das Organ, das den Hinweis annimmt, hat den Hersteller des Hinweises sowie den Inhalt des Hinweises vertraulich zu behandeln.
Kapitel II Überwachung und Verwaltung der Bekämpfung der Geldwäsche
Artikel 8 Die zuständige Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates organisiert und koordiniert die Arbeiten zur Bekämpfung der Geldwäsche im ganzen Land, übernimmt die Aufsicht über die Mittel zur Bekämpfung der Geldwäsche und formuliert die entsprechenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche im Finanzbereich Institute selbst oder in Zusammenarbeit mit den zuständigen Finanzaufsichtsbehörden des Staatsrates beaufsichtigen und prüfen die Erfüllung der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch Finanzinstitute, untersuchen zweifelhafte Transaktionen im Rahmen ihrer Befugnisse und Aufgaben und erfüllen diese andere Pflichten und Funktionen der Geldwäschebekämpfung, die gesetzlich oder vom Staatsrat vorgeschrieben sind.
Die von der zuständigen Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates entsandten Organe nehmen im Rahmen ihrer jeweiligen Befugnisgrenzen, die von der zuständigen Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates genehmigt wurden, die Überwachung und Prüfung der Leistung der Bekämpfung der Geldwäsche vor Waschverpflichtungen von Finanzinstituten.
Artikel 9 Die zuständigen Finanzaufsichts- und Verwaltungsinstitutionen des Staatsrates beteiligen sich an der Formulierung von Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche für Finanzinstitute unter ihrer jeweiligen Aufsicht und Verwaltung und fordern sie auf, ein internes Kontrollsystem zur Bekämpfung der Geldwäsche einzurichten und zu verbessern und andere Pflichten und Funktionen der Geldwäschebekämpfung zu erfüllen, wie dies gesetzlich oder vom Staatsrat vorgeschrieben ist.
Artikel 10 Die für die Bekämpfung der Geldwäsche zuständige Abteilung des Staatsrates richtet ein Informationszentrum für die Bekämpfung der Geldwäsche ein, das für die Annahme und Analyse der Berichte über Transaktionen mit großen Summen und zweifelhafte Transaktionen zuständig ist. Die Analyseergebnisse werden der zuständigen Abteilung für gemeldet Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates im Lichte der damit verbundenen Bestimmungen und Erfüllung anderer Funktionen und Pflichten, die von der zuständigen Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates vorgeschrieben werden.
Artikel 11 Die zuständige Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates kann zur Erfüllung ihrer Aufgaben und Funktionen zur Überwachung der Mittel zur Bekämpfung der Geldwäsche die erforderlichen Informationen von verwandten Abteilungen und Organen des Staatsrates einholen, die Unterstützung leisten.
Die zuständige Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates leitet die Arbeiten zur Bekämpfung der Geldwäsche regelmäßig an verwandte Abteilungen und Organe des Staatsrates weiter.
Artikel 12 Stellt der Zoll fest, dass Bargeld oder geheime Wertpapiere, die von einer Person befördert werden, den vorgeschriebenen Betrag überschreiten, so meldet er den Fall rechtzeitig der zuständigen Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Die im vorhergehenden Absatz verteilten Betragsstandards werden von der zuständigen Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates in Zusammenarbeit mit der Allgemeinen Zollverwaltung festgelegt.
Artikel 13 Wenn die zuständige Abteilung für Geldwäschebekämpfung oder eine andere Abteilung oder ein Organ, das / das die Verpflichtung zur Überwachung und Verwaltung der Geldwäschebekämpfung nach dem Gesetz übernimmt, eine Transaktion feststellt, die an der Geldwäschekriminalität beteiligt ist, meldet sie dies dem Ermittlungsorgan in Zeit.
Artikel 14 Wenn das dem Staatsrat untergeordnete Finanzaufsichts- und Verwaltungsinstitut die Errichtung eines neuen Finanzinstituts oder eine Niederlassung oder Unterabteilung eines Finanzinstituts prüft und genehmigt, prüft es das interne Kontrollsystem von Anti- Geldwäsche der neuen Einrichtung und darf keinen Antrag auf Niederlassung genehmigen, der nicht den Bestimmungen dieses Gesetzes entspricht.
Kapitel III Verpflichtungen der Finanzinstitute zur Bekämpfung der Geldwäsche
Artikel 15 Finanzinstitute richten gemäß den Bestimmungen dieses Gesetzes ihre internen Kontrollsysteme zur Bekämpfung der Geldwäsche ein und verbessern sie, und ihr Auftraggeber ist für die wirksame Umsetzung ihrer internen Kontrollsysteme zur Bekämpfung der Geldwäsche verantwortlich .
Finanzinstitute richten spezielle Institutionen zur Bekämpfung der Geldwäsche ein oder benennen interne Abteilungen, die für die Bekämpfung der Geldwäsche zuständig sind.
Artikel 16 Finanzinstitute richten ein Identitätsidentifizierungssystem für Kunden gemäß den entsprechenden Bestimmungen ein.
Wenn ein Finanzinstitut eine Geschäftsbeziehung mit einem Kunden aufbaut oder einmalige Finanzdienstleistungen wie Bargeldüberweisung, Bargeldumwandlung und Rechnungszahlung über den vorgeschriebenen Betrag hinaus erbringt, muss der Kunde sein authentisches und wirksames Identitätszertifikat oder ein anderes vorlegen Identitätszertifizierungsdokument und entsprechende Überprüfung und Registrierung.
Wenn ein Kunde einen Agenten damit beauftragt, die Transaktion in seinem Namen abzuwickeln, muss das verbundene Finanzinstitut gleichzeitig die Identitätszertifikate oder andere Identitätszertifizierungsdokumente sowohl des Agenten als auch des Auftraggebers überprüfen und registrieren.
Wenn ein Finanzinstitut eine Geschäftsbeziehung zur persönlichen Versicherung oder zum Vertrauen mit seinem Kunden aufbaut, muss das Finanzinstitut, falls der vertragliche Begünstigte nicht selbst der Kunde ist, das Identitätszertifikat oder ein anderes Identitätszertifizierungsdokument des Begünstigten überprüfen und registrieren .
Finanzinstitute dürfen keine Dienstleistungen für Kunden erbringen oder Geschäfte mit Kunden tätigen, die ihre Identität nicht klären oder kein anonymes oder pseudonymes Konto einrichten.
Wenn ein Finanzinstitut Zweifel an der Echtheit, Wirksamkeit oder Integrität des Identitätsmaterials eines Kunden hat, überprüft es die Identität des Kunden erneut.
Falls ein Unternehmen oder eine Einzelperson eine Geschäftsbeziehung mit einem Finanzinstitut aufbaut oder von ihm die Erbringung einer einmaligen Finanzdienstleistung verlangt, muss es sein authentisches und wirksames Identitätszertifikat oder ein anderes Identitätszertifizierungsdokument vorlegen.
Artikel 17 Wenn ein Finanzinstitut die Identität seines Kunden durch einen Dritten bescheinigt, wird versichert, dass der Dritte Maßnahmen zur Klärung der Identität des Kunden gemäß den Bestimmungen dieses Gesetzes getroffen hat. Falls ein Dritter die in diesem Gesetz vorgeschriebenen Maßnahmen zur Klärung der Identität des Kunden nicht ergreift, trägt das Finanzinstitut die Haftung für die Nichterfüllung der Verpflichtung zur Klärung der Identität des Kunden.
Artikel 18 Finanzinstitute können bei der Klärung der Identität ihrer Kunden die erforderlichen Identitätsinformationen bei Abteilungen wie dem Organ der öffentlichen Sicherheit und der zuständigen Abteilung für Industrie und Handel überprüfen, wenn dies erforderlich ist.
Artikel 19 Finanzinstitute richten ein Aufbewahrungssystem für die Identitätsmaterialien und Transaktionsaufzeichnungen ihrer Kunden ein.
Während des Bestehens einer Geschäftsbeziehung wird das sich ändernde Identitätsmaterial eines Kunden rechtzeitig aktualisiert.
Nach Abschluss einer Geschäftsbeziehung oder Transaktion werden die Identitätsmaterialien der verbundenen Kunden oder die Transaktionsinformationen der Kunden mindestens 5 Jahre lang aufbewahrt.
Wenn ein Finanzinstitut bankrott geht oder aufgelöst wird, überträgt es die Identitätsmaterialien und Transaktionsaufzeichnungen der verbundenen Kunden an das von der zuständigen Abteilung des Staatsrates benannte Institut.
Artikel 20 Finanzinstitute führen angesichts der damit verbundenen Bestimmungen das Meldesystem für Großsummengeschäfte und zweifelhafte Geschäfte durch.
Wenn eine einzelne Transaktion, die von einem Finanzinstitut abgewickelt wird, oder die kumulierte Transaktion innerhalb einer vorgeschriebenen Frist die vorgeschriebene Summe überschreitet oder wenn eine zweifelhafte Transaktion festgestellt wird, muss sie dem Informationszentrum für Geldwäschebekämpfung rechtzeitig gemeldet werden.
Artikel 21 Die spezifischen Maßnahmen für ein Finanzinstitut zur Einrichtung eines Identitätsklärungssystems für Kunden und eines Aufbewahrungssystems für die Identitätsmaterialien und Transaktionsaufzeichnungen seiner Kunden werden von der zuständigen Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates in Verbindung mit dem verwandte Finanzaufsichts- und Verwaltungsinstitution unter dem Staatsrat. Die spezifischen Maßnahmen zur Meldung von Großtransaktionen und zweifelhaften Transaktionen von Finanzinstituten werden von der zuständigen Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates festgelegt.
Artikel 22 Finanzinstitute führen angesichts der Anforderungen an die Verhütung und Überwachung der Geldwäschebekämpfung Schulungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und Trommelschläge durch.
Kapitel IV Untersuchung zur Bekämpfung der Geldwäsche
Artikel 23 Wenn die zuständige Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates oder eines seiner von der Provinz entsandten Organe eine zweifelhafte Transaktion feststellt und eine Untersuchung und Überprüfung erforderlich ist, kann sie eine Untersuchung der verbundenen Finanzinstitute durchführen, die Unterstützung leisten und Stellen Sie die zugehörigen Dokumente und Materialien getreu zur Verfügung.
Für die Untersuchung einer zweifelhaften Transaktion müssen mindestens 2 Ermittler anwesend sein, die ihre gesetzlichen Bescheinigungen und den von der zuständigen Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates oder des auf Provinzebene entsandten Organ vorgelegten Ermittlungsbescheid vorlegen . Falls die Ermittler weniger als 2 Jahre alt sind oder die entsprechende rechtliche Bescheinigung oder der Ermittlungsbescheid nicht vorgelegt wird, hat das zu untersuchende Finanzinstitut das Recht, die Untersuchung abzulehnen.
Artikel 24 Für die Untersuchung zweifelhafter Transaktionen können die verbundenen Ermittler das zugehörige Personal der verbundenen Finanzinstitute nach verwandten Informationen fragen.
Für eine Anfrage ist ein Protokoll anzufertigen, das gegen die zu untersuchende Person zu prüfen ist. Im Falle einer Auslassung oder eines Fehlers in der Niederschrift kann die befragte Person eine Ergänzung oder Korrektur beantragen. Nachdem die befragte Person bestätigt hat, dass die Niederschrift fehlerhaft ist, muss sie ihre Unterschrift oder ihr Siegel dafür abgeben. Und die zugehörigen Ermittler müssen ihre Unterschriften auch auf dem Protokoll wiedergeben.
Artikel 25 Ist während einer Untersuchung eine weitere Prüfung erforderlich, kann der Ermittler nach Zustimmung des Auftraggebers der zuständigen Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates oder des auf Provinzebene entsandten Organs die entsprechenden Personen konsultieren und fotokopieren Kontoinformationen, Transaktionsaufzeichnungen und andere verwandte Materialien der angefragten Institution oder Personen und können alle Dokumente oder Materialien versiegeln, die übertragen, verborgen, raffiniert oder zerstört werden können.
Wenn ein Ermittler ein Dokument oder Material versiegelt, muss er es zusammen mit dem zugehörigen Personal des untersuchten Finanzinstituts vor Ort überprüfen und eine doppelte Checkliste erstellen, auf der die Unterschriften oder Siegel der Ermittler und des Finanzpersonals vermerkt sind Institutionen vor Ort werden erbracht. Eine Kopie wird dem Finanzinstitut zugestellt, die andere als Referenz an die zugehörige Datei angehängt.
Artikel 26 Falls der Verdacht auf Geldwäsche bei einer Untersuchung immer noch nicht ausgeräumt werden kann, ist der Fall unverzüglich dem zuständigen Untersuchungsorgan zu melden. Wenn ein Kunde die Übertragung des an der Untersuchung beteiligten Kontokapitals in ein fremdes Land verlangt, können mit Zustimmung des Auftraggebers der zuständigen Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates vorübergehende Einfriermaßnahmen ergriffen werden.
Nachdem das Untersuchungsorgan einen Fall erhalten hat, entscheidet es rechtzeitig, ob das Kapital gemäß den Bestimmungen des vorstehenden Absatzes als vorübergehend eingefroren weiter eingefroren werden soll oder nicht. Wenn es der Ansicht ist, dass das Kapital weiterhin eingefroren werden muss, werden Einfriermaßnahmen gemäß den Bestimmungen des Strafprozessgesetzes getroffen. Wenn es der Ansicht ist, dass es nicht mehr erforderlich ist, das Kapital einzufrieren, benachrichtigt es unverzüglich die zuständige Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates, die das betreffende Finanzinstitut unverzüglich über die Aufhebung des Einfrierens informiert.
Das vorübergehende Einfrieren darf 48 Stunden nicht überschreiten. Erhält ein Finanzinstitut innerhalb von 48 Stunden nach dem Erlass vorübergehender Einfriermaßnahmen gemäß den Anforderungen der zuständigen Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates keine Mitteilung über das weitere Einfrieren des Untersuchungsorgans, so hebt es das Einfrieren unverzüglich auf.
Kapitel V Internationale Zusammenarbeit bei der Bekämpfung der Geldwäsche
Artikel 27 Die Volksrepublik China führt im Lichte der internationalen Verträge, die China geschlossen hat oder den Grundsätzen der Gleichheit und Gegenseitigkeit beigetreten ist, die internationale Zusammenarbeit im Bereich der Bekämpfung der Geldwäsche durch.
Artikel 28 Die zuständige Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates vertritt gemäß der Genehmigung des Staatsrates die chinesische Regierung, um mit ausländischen Regierungen und verwandten internationalen Organisationen eine Zusammenarbeit gegen Geldwäsche zu betreiben und die entsprechenden Informationen und Materialien auszutauschen beteiligt an der Bekämpfung der Geldwäsche mit ausländischen Einrichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche nach dem Gesetz.
Artikel 29 Die gerichtliche Unterstützung bei der Ermittlung von Geldwäschedelikten wird vom Justizorgan gemäß den Bestimmungen der einschlägigen Gesetze geleistet.
Kapitel VI Gesetzliche Verpflichtungen
Artikel 30 Befindet sich ein Funktionär der zuständigen Abteilung für Geldwäschebekämpfung oder einer anderen Abteilung oder eines anderen Organs, das die Funktionen und Pflichten der Überwachung und Verwaltung der Geldwäschebekämpfung wahrnimmt, unter einem der folgenden Umstände, so wird eine Verwaltungssanktion gesetzlich verhängt ::
(1) Prüfung, Untersuchung oder Annahme vorübergehender Gefriermaßnahmen unter Verstoß gegen die einschlägigen Bestimmungen;
(2) Offenlegung von Staatsgeheimnissen, Geschäftsgeheimnissen oder Privatsphäre des Einzelnen, auf die er bei seiner Arbeit zur Bekämpfung der Geldwäsche Zugriff hat;
(3) Verhängung einer verwaltungsrechtlichen Bestrafung der verbundenen Einrichtung und des Personals unter Verstoß gegen die entsprechenden Bestimmungen; oder
(4) eine Handlung zu haben, bei der er seine gesetzlichen Pflichten und Funktionen nicht erfüllt.
Artikel 31 Wenn ein Finanzinstitut eine der folgenden Handlungen hat, ordnet die zuständige Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates oder des von ihm auf oder über der Ebene der betroffenen Stadt zugelassenen entsandten Organs an, innerhalb einer Frist Korrekturen vorzunehmen. Wenn der Umstand schwerwiegend ist, weist es das zuständige Finanzaufsichts- und Verwaltungsinstitut an, das verbundene Finanzinstitut anzuweisen, seinem direkt haftenden Vorsitzenden, leitenden Angestellten oder einer anderen direkt gesetzlich verantwortlichen Person eine Disziplinarstrafe zu erteilen:
(1) Versäumnis, ein internes Kontrollsystem zur Bekämpfung der Geldwäsche gemäß den entsprechenden Bestimmungen einzurichten;
(2) keine spezielle Einrichtung zur Bekämpfung der Geldwäsche einzurichten oder eine interne Abteilung zu benennen, die für die Bekämpfung der Geldwäsche zuständig ist; oder
(3) Versäumnis, Schulungen zur Bekämpfung der Geldwäsche für seine Mitarbeiter gemäß den entsprechenden Bestimmungen durchzuführen.
Artikel 32 Befindet sich ein Finanzinstitut unter einem der folgenden Umstände, so ordnet die zuständige Abteilung für die Bekämpfung der Geldwäsche des Staatsrates oder des von ihm auf oder über der Ebene der betroffenen Stadt zugelassenen entsandten Organs Korrekturen an. Wenn der Umstand schwerwiegend ist, wird gegen das Finanzinstitut eine Geldstrafe von 20 Yuan bis zu 000 Yuan und gegen seinen direkt haftenden Vorsitzenden, Senior, eine Geldstrafe von 50 Yuan bis zu 000 Yuan verhängt Manager oder andere direkt verantwortliche Personen:
(1) Nichterfüllung der Verpflichtung zur Bestätigung der Identität eines Kunden gemäß den entsprechenden Bestimmungen;
(2) Versäumnis, die Identitätsmaterialien und Transaktionsaufzeichnungen der Kunden gemäß den entsprechenden Bestimmungen aufzubewahren;
(3) keine entsprechenden Berichte über Großsummentransaktionen oder zweifelhafte Transaktionen gemäß den entsprechenden Bestimmungen zu erstellen;
(4) Handel mit Kunden, die ihre Identität nicht klären oder ein anonymes Konto oder ein pseudonymes Konto dafür einrichten;
(5) gegen die entsprechenden vertraulichen Bestimmungen zu verstoßen oder damit verbundene Informationen preiszugeben;
(6) Ablehnung oder Verzögerung von Untersuchungen oder Ermittlungen zur Bekämpfung der Geldwäsche; oder
(7) Weigerung, absichtlich Untersuchungsmaterial oder falsches Material zur Verfügung zu stellen.
Wenn ein Finanzinstitut eine der oben genannten Handlungen hat und somit zu Geldwäsche führt, wird gegen das Finanzinstitut eine Geldstrafe von 500 Yuan bis zu 000 Yuan und eine Geldstrafe von 5 Yuan verhängt Bis zu 000 Yuan werden dem direkt haftenden Vorsitzenden, den leitenden Angestellten oder jeder anderen direkt verantwortlichen Person auferlegt. Wenn der Umstand schwerwiegend ist, kann die zuständige Abteilung für Geldwäschebekämpfung das zuständige Finanzaufsichts- und Verwaltungsinstitut anweisen, das Finanzinstitut anzuweisen, sein Geschäft zur Berichtigung auszusetzen oder seine Geschäftslizenz zu widerrufen.
In Bezug auf den direkt haftenden Vorsitzenden, die leitenden Angestellten oder eine andere Person, die direkt für ein Finanzinstitut verantwortlich ist, wie in den beiden vorstehenden Absätzen vorgeschrieben, kann die zuständige Abteilung für Geldwäschebekämpfung das zuständige Finanzaufsichts- und Verwaltungsinstitut anweisen, das Finanzinstitut anzuweisen eine disziplinarische Sanktion dafür verhängen oder seine Qualifikation für eine Stelle widerrufen und ihm verbieten, finanzielle Arbeit zu leisten.
Artikel 33 Verstößt jemand gegen die Bestimmungen dieses Gesetzes und stellt sich somit eine Straftat dar, so unterliegt er strafrechtlichen Verantwortlichkeiten.
Kapitel VII Ergänzende Bestimmungen
Artikel 34 "Finanzinstitute", wie in diesem Gesetz erwähnt, beziehen sich auf die festgestellten Policenbanken, Geschäftsbanken, Kreditgenossenschaften, Postsparkassen, Treuhandinvestitionsunternehmen, Wertpapierunternehmen, Futures-Maklerunternehmen, Versicherungsunternehmen und jedes andere Institut und von der zuständigen Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates veröffentlicht, um sich an Finanzunternehmen zu beteiligen.
Artikel 35 Der Geltungsbereich der besonderen nichtfinanziellen Institute, die die Verpflichtung zur Bekämpfung der Geldwäsche erfüllen, die spezifischen Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und die spezifischen Maßnahmen zur Überwachung und Verwaltung spezieller nichtfinanzieller Institute werden von der zuständigen Behörde festgelegt Abteilung für Geldwäschebekämpfung des Staatsrates in Zusammenarbeit mit den zuständigen Abteilungen des Staatsrates.
Artikel 36 Die Überwachung von Fonds, die im Verdacht stehen, an terroristischen Aktivitäten beteiligt zu sein, unterliegt diesem Gesetz. Sofern diesbezüglich eine andere Bestimmung vorliegt, hat diese Bestimmung Vorrang.
Artikel 37 Die vorliegenden Maßnahmen treten am 1. Januar 2007 in Kraft.