中华人民共和国 银行业 监督 管理 法
（2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》修正）
Verzeichnis
Kapitel XNUMX Allgemeine Bestimmungen
第二 章 监督 管理 机构
第三 章 监督 管理 职责
第四 章 监督 管理 措施
第五 章 法律 责任
第六 章 附则
Kapitel XNUMX Allgemeine Bestimmungen
第一 条 为了 加强 对 银行业 的 监督 管理 ， 规范 监督 管理 行为 ， 防范 和 化解 银行业 风险 ， 存款 人和.
第二 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 负责 对 全国 银行业 金融 机构 机构 业务 活动 监督 管理 的 工作 工作。
本法 所称 银行业 金融 机构 ， 是 指 在 中华人民共和国 境内 设立 的 商业 银行 、 城市 信用合作社 、 农村 信用合作社 等 吸收 公众 的 的
对 在 中华人民共和国 境内 设立 的 金融 资产 管理 公司 、 信托 投资 公司 、 财务 公司 、 金融 租赁 公司管理 的 规定。
国务院 银行业 监督 管理 机构 依照 本法 有关 规定 ， 对 经 其 批准 在 境外 设立 的 金融 机构 以及 前二款 金融 机构
第三 条 银行业 监督 管理 的 目标 是 促进 银行业 的 合法 、 稳健 运行 ， 维护 公众 对 银行业 的 的。。
银行业 监督 管理 应当 保护 银行业 公平 竞争 ， 提高 银行业 竞争 竞争。
第四 条 银行业 监督 管理 机构 对 银行业 实施 监督 管理 ， 应当 遵循 依法 、 公开 、 公正 和 效率 的 原则。
第五 条 银行业 监督 管理 机构 及其 从事 监督 管理 工作 的 人员 依法 履行 监督 管理 职责 ， 受 法律 保护。 地方政府 各级 政府 部门
第六 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 和 中国人民银行 、 国务院 其他 金融 监督 管理 机构 建立 监督 管理 信息 共享 机制。
第七 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 可以 和 其他 国家 或者 地区 的 银行业 监督 管理 机构 建立 监督 管理 合作 机制 实施.
第二 章 监督 管理 机构
第八 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 根据 履行 职责 的 需要 设立 派出 机构。 国务院 银行业 监督 管理 机构 对 派出 实行 统一 领导 领导 和。。
国务院 银行业 监督 管理 机构 的 派出 机构 在 国务院 银行业 监督 管理 机构 的 授权 范围 内 ， 履行 监督 管理 职责。
第九条 银行业 监督 管理 机构 从事 监督 管理 工作 的 人员 ， 应当 具备 与其 任职 相 适应 的 专业 知识 和 业务 工作 经验
第十 条 银行业 监督 管理 机构 工作 人员 ， 应当 忠于职守 ， 依法 办事 ， 公正 廉洁 ， 不得 利用 职务 便利 牟取 的
第十一条 银行业 监督 管理 机构 工作 人员 ， 应当 依法 保守 国家 秘密 ， 并 有 责任 为其 监督 管理 的 银行业 金融 机构.
国务院 银行业 监督 管理 机构 同 其他 国家 或者 地区 的 银行业 监督 管理 机构 交流 监督 管理 信息 ， 应当 就 信息 作出 作出。。
第十二 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 公开 监督 管理 程序 ， 建立 监督 管理 责任 制度 和 内部 监督 制度。
第十三 条 银行业 监督 管理 机构 在 处置 银行业 金融 机构 风险 、 查处 有关 金融 违法行为 等 监督 管理 活动 中 ， 地方政府
第十四 条 国务院 审计 、 监察 等 机关 ， 应当 依照 法律 规定 对 国务院 银行业 监督 管理 机构 的 活动 进行 监督。。
第三 章 监督 管理 职责
第十五 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 依照 法律 、 行政 法规 制定 并 发布 对 银行业 金融 机构 及其 业务 活动 监督 的 的 规章 、
第十六 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 依照 法律 、 行政 法规 规定 的 条件 和 程序 ， 审查 批准 银行业 金融 机构 的
第十七 条 申请 设立 银行业 金融 机构 ， 或者 银行业 金融 机构 变更 持有 资本 总额 或者 股份 总额 达到能力 和 诚信 状况 进行 审查 审查
第十八 条 银行业 金融 机构 业务 范围 内 的 业务 品种 ， 应当 按照 规定 经 国务院 银行业 监督 管理 机构法规 作出 规定 并 公布。
第十九 条 未经 国务院 银行业 监督 管理 机构 批准 ， 任何 单位 或者 个人 不得 设立 银行业 金融 机构 或者 从事 银行业 金融 机构 业务 业务。
第二十条 国务院 银行业 监督 管理 机构 对 银行业 金融 机构 的 董事 和 高级 管理 人员 实行 任职 资格 管理。 具体 办法 由
第二十 一条 银行业 金融 机构 的 审慎 经营 规则 ， 由 法律 、 行政 法规 规定 ， 也 可以 由 国务院 银行业 监督 机构
前款 规定 的 审慎 经营 规则 ， 包括 风险 管理 、 内部 控制 、 资本 充足 率 、 资产 质量 、 损失 准备 、
银行业 金融 机构 应当 严格 遵守 审慎 经营 规则。
第二十 二条 国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 在 规定 的 期限 ， 对 下列 申请 事项 作出 批准 或者 批准 的 书面 决定
（（）） 金融 金融 机构 的 设立 自 自 收到 申请 文件 之 日 六个月 六个月 ； ；
（（）） 金融 金融 的 变更 、 终止 ， ， 以及 业务 和 增加 业务 范围 内 的 业务 品种 ， 自
（（））） 董事 和 管理 管理 人员 的 任职 资格 ， 自 收到 文件 文件 之 日 起 三十。。
第二十 三条 银行业 监督 管理 机构 应当 对 银行业 金融 机构 的 业务 活动 及其 风险 状况 进行 非 现场 监管 建立 银行业.
第二十 四条 银行业 监督 管理 机构 应当 对 银行业 金融 机构 的 业务 业务 及其 风险 状况 进行 现场 检查 检查。
国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 制定 现场 检查 程序 ， ， 规范 检查 行为。。
第二十 五条 国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 对 银行业 金融 机构 实行 并 表 监督 管理。
第二十 六条 国务院 银行业 监督 管理 机构 对 中国人民银行 提出 的 检查 银行业 金融 机构 的 建议 ， 应当 自 收到 建议 之 起
第二 十七 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 建立 银行业 金融 机构 监督 管理 评级 体系 和 风险 预警的 其他 措施。
第二 十八 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 建立 银行业 突发 事件 事件 发现 、 报告 岗位 责任 制度 制度。
银行业 监督 管理 机构 发现 可能 引发 系统性 银行业 风险 、 严重 影响 社会 稳定 的 突发 事件 的 ， 应当 立即 国务院的 ， 应当 立即 向 国务院 报告 ， 并 告知 中国人民银行 、 国务院 财政 部门 等 有关部门。
第二 十九 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 应当 会同 中国人民银行 、 国务院 财政 部门 等 有关部门 建立 银行业 突发 事件 制度 ，.处置 措施 和 处置 程序 ， 及时 、 有效 地 处置 银行业 突发 突发。
第三 十条 国务院 银行业 监督 管理 机构 负责 统一 编制 全国 银行业 金融 机构 的 统计 数据 、 报表 ， 并 按照 国家 有关 规定
第三十一条 国务院 银行业 监督 管理 机构 对 银行业 自律 组织 的 活动 活动 进行 和 监督 监督。
银行业 自律 组织 的 章程 应当 报 国务院 银行业 监督 管理 机构 机构。
第三 十二 条 国务院 银行业 监督 管理 机构 可以 开展 与 银行业 监督 管理 有关 的 国际 交流 、 合作 活动。。
第四 章 监督 管理 措施
第三 十三 条 银行业 监督 管理 机构 根据 履行 职责 的 需要 ， 有权 要求 银行业 金融 机构 按照 规定 报送 资产 表 、 利润表报告。
： 十四 条 银行业 监督 管理 机构 根据 审慎 监管 的 要求 ， 可以 采取 下列 ： ： ：
（（）） 银行业 银行业 金融 机构 进行 检查
（（）） 银行业 银行业 金融 的 的 人员 人员 ， 要求 其 有关 检查 事项 作出 作出 说明 ；
（（）） 、 、 银行业 金融 机构 与 检查 检查 事项 有关 文件 、 资料 ， 对 可能 被 转移 、 隐匿
（（）） 银行业 银行业 金融 机构 运用 电子 计算机 管理 业务 数据 的 系统。
进行 现场 检查 ， 应当 经 银行业 监督 管理 机构 负责 人 批准。 现场 检查 时 ， 检查 人员 不得 二人通知书 的 ， 银行业 金融 机构 有权 拒绝 检查。
第三 十五 条 银行业 监督 管理 机构 根据 履行 职责 的 需要 ， 可以 与 银行业 金融 机构 董事 、和 风险 管理 的 重大 事项 作出 说明 说明
第三 十六 条 银行业 监督 管理 机构 应当 责令 银行业 金融 机构 按照 规定 ， 如实 向 社会 公众 披露 财务 报告 、 风险 管理
第三 十七 条 银行业 金融 机构 违反 审慎 经营 规则 的 ， 国务院 银行业 监督 管理 机构 或者 其 省 一级 派出 应当运行 、 损害 存款 人和 其他 客户 合法 权益 的 ， 经 国务院 银行业 监督 管理 机构 或者 其 省 派出 机构 负责 人 ： ： ：
（（）） 暂停 暂停 部分 业务 、 批准 批准 开办 新 ； ；
（（）） 分配 分配 红利 和 其他 收入
（（）） 限制 资产 ；
（（）） 控股 控股 股东 转让 股权 或者 限制 有关 股东 的 权利 ；
（（）） 调整 调整 董事 、 高级 管理 人员 或者 限制 其 权利 ；
（（）） 停止 批准 增设。
银行业 金融 机构 整改 后 ， 应当 向 国务院 银行业 监督 管理 机构 或者 其 省 一级 派出 机构 提交 报告验收 完毕 之 日 起 三 日内 解除 对其 采取 的 前款 前款 规定 有关 措施 措施。
第三 十八 条 银行业 金融 机构 已经 或者 可能 发生 信用 危机 ， 严重 影响 存款 人和 其他 客户 合法机构 重组 依照 有关 法律 和 国务院 的 规定 执行。
第三 十九 条 银行业 金融 机构 有 违法 经营 、 经营 管理 不善 等 情形 ， 不予 撤销 将 严重 危害 秩序 、.
第四 十条 银行业 金融 机构 被 接管 、 重组 或者 被 撤销 的 ， 国务院 银行业 监督 管理 机构 有权 要求 该 金融 机构 的要求 履行 职责。
在 接管 、 机构 重组 或者 撤销 清算 期间 ， 经 国务院 银行业 监督 管理 机构 负责 人 批准 ， 直接 负责 的 、 、
（（）） 负责 负责 董事 、 高级 管理 人员 和 其他 其他 责任 人员 出境 将对 国家 利益 造成 重大 损失 的
（（）） 司法机关 司法机关 禁止 其 转移 、 转让 财产 或者 对其 财产 设定 其他 权利。
第四十一条 经 国务院 银行业 监督 管理 机构 或者 其 省 一级 派出 机构 负责 人 批准 ， 银行业 监督 管理 机构 查询 涉嫌对 涉嫌 转移 或者 隐匿 违法 资金 的 ， 经 银行业 监督 管理 机构 负责 人 批准 ， 可以 申请 司法机关 予以 冻结。
第四 十二 条 银行业 监督 管理 机构 依法 对 银行业 金融 机构 进行 检查 时 ， 经 设 区 的措施 ：
（（））） 有关 单位 或者 个人 ， 要求 其 对 有关 情况 作出 说明 ；
（（））） 、 复制 有关 财务 会计 、 财产权 登记 等 文件 、 资料 ；
（（））） 可能 被 、 、 隐匿 、 毁损 或者 伪造 的 文件 资料 资料 ， 予以 先行 登记。。
银行业 监督 管理 机构 采取 前款 规定 措施 ， 调查 人员 不得 少于 二人 ， 并 应当 出示 合法 证件 和 调查 通知书有权 拒绝。 对 依法 采取 的 措施 ， 有关 单位 和 个人 应当 配合 ， 如实 说明 有关 情况 并 提供 有关 、
第五 章 法律 责任
第四 十三 条 银行业 监督 管理 机构 从事 监督 管理 工作 的 人员 有 下列 情形 之一 的 ， 依法 给予 行政 ： ：
（（）） 规定 规定 批准 银行业 金融 机构 的 的 设立 、 、 终止 ， 以及 业务 范围 范围 业务 范围 内 的 业务 品种
（（）） 规定 规定 对 银行业 金融 进行 进行 现场 检查 ； ；
（（）） 依照 依照 本法 第二 十八 条 规定 报告 突发 事件 的 ；
（（）） 规定 规定 查询 账户 或者 申请 冻结 资金 的 ；
（（）） 规定 规定 对 银行业 金融 机构 采取 措施 或者 处罚 的 ；
（（）） 本法 本法 第四 十二 条 规定 对 有关 单位 或者 个人 进行 调查 的 ；
（（）） 、 、 玩忽职守 的 其他 行为
银行业 监督 管理 机构 从事 监督 管理 工作 的 人员 贪污 受贿 ， 泄露 国家 秘密 、 商业 秘密 和 个人 ，.
第四 十四 条 擅自 设立 银行业 金融 机构 或者 非法 从事 银行业 金融 机构 的 业务 活动 的 ， 由 国务院 银行业银行业 监督 管理 机构 没收 违法 所得 ， 违法 所得 五十 万元 以上 的 ， 并处 违法 所得 一倍 以上 五倍 以下百万 元 以下 罚款。
第四 十五 条 银行业 金融 机构 有 下列 情形 之一 ， 由 国务院 银行业 监督 管理 机构 责令 改正 ， 有 违法五倍 以下 罚款 ； 没有 违法 所得 或者 违法 所得 不足 五十 万元 的 ， 处 五十 万元 以上 二百 万元 以下： 构成 犯罪 的 ， 依法 追究 ： ：
（（）） 未经 批准 设立 分支机构 的
（（）） 批准 批准 变更 、 终止 的
（（）） 规定 规定 从事 未经 批准 或者 未 备案 的 业务 活动 的 ；
（（）） 规定 规定 提高 或者 降低 存款 利率 、 贷款 利率 的。
第四 十六 条 银行业 金融 机构 有 下列 情形 之一 ， 由 国务院 银行业 监督 管理 机构 责令 改正 ， 并处 二十： 整顿 或者 吊销 其 经营 许可证 ； 构成 犯罪 的 ： ： ： ：
（（）） 任职 任职 资格 审查 任命 董事 、 高级 管理 人员 的 ；
（（）） 或者 或者 阻碍 非 现场 或者 或者 现场 检查 ； ；
（（）） 虚假 虚假 的 隐瞒 隐瞒 事实 事实 的 报表 、 报告 文件 、 资料 资料 ； ；
（（）） 按照 按照 规定 进行 信息 披露 的
（（）） 严重 违反 审慎 经营 规则 的
（（）） 执行 执行 本法 第三 十七 规定 规定 的 措施。。
第四 十七 条 银行业 金融 机构 不 按照 规定 提供 报表 、 报告 等 文件 、 资料 的 ， 由 银行业 管理.
第四 十八 条 银行业 金融 机构 违反 法律 、 行政 法规 以及 国家 有关 银行业 监督 管理 规定 的 ， 银行业 监督 管理： 不同 情形 ， 采取 下列 ： ：
（（））） 银行业 金融 对 对 直接 负责 的 董事 、 管理 人员 和 其他 其他 直接 责任 人员 纪律 处分 处分
（（）） 金融 金融 的 行为 尚不 构成 犯罪 的 ， 对 直接 负责 的 董事 、 高级 管理 人员 其他 直接 责任
（（）） 直接 负责 的 董事 、 高级 管理 人员 一定 期限 直至 终身 的 任职 资格
第四 十九 条 阻碍 银行业 监督 管理 机构 工作 人员 依法 执行 检查 、 调查 职务 的 ， 由 公安 机关 依法 给予.
第六 章 附则
第五 十条 对 在 中华人民共和国 境内 设立 的 政策 性 银行 、 金融 资产 管理 公司 的 监督 管理 ， 法律 、 行政 另有
第五十一条 对 在 中华人民共和国 境内 设立 的 外资 银行业 金融 机构 、 中外合资 银行业 金融 机构 、 外国 银行业 金融 机构 的。
自 十二 条 本法 自 2004 年 2 月 1 日 起 施行。