Am 30. November 2022 hat die China Banking and Insurance Regulatory Commission die „Maßnahmen für das umfassende regulatorische Rating ausländischer Bankfilialen“ (zur Probeimplementierung) (im Folgenden die „Maßnahmen“, 外国银行分行综合监管评级办法(试行)).
Die Maßnahmen bestehen aus 26 Artikeln. Unter anderem sind die folgenden Punkte bemerkenswert.
- Das umfassende regulatorische Rating ausländischer Bankfilialen bezieht sich auf die von der Aufsichtsbehörde vorgenommene Bewertung und Beurteilung des Betriebs, der Verwaltung und des Risikostatus ausländischer Bankfilialen und des Umfangs der Unterstützung, die sie von ihren Hauptniederlassungen gemäß den auf den Informationen basierenden Maßnahmen erhalten erhalten in der täglichen Supervision und andere relevante Informationen.
- Aufsichtliche Ratingergebnisse sind die Grundlage für die Regulierungsbehörde, um eine differenzierte Aufsicht über ausländische Bankfilialen anzuwenden.
- Das umfassende regulatorische Rating ausländischer Bankfilialen besteht aus zwei Teilen: dem Kernfaktoren-Rating und der Bewertung der Unterstützung, die sie von ihrer Zentrale erhalten.
- Das Kernfaktoren-Rating zielt darauf ab, die Betriebsführung und den Risikostatus ausländischer Banken umfassend zu bewerten. Dabei werden vier Bewertungsfaktoren berücksichtigt, darunter Risikomanagement, Betriebskontrolle, Compliance und Asset-Qualität.
- Die Bewertung der Unterstützung durch die Zentrale zielt darauf ab, festzustellen, ob die ausländische Bank bereit und in der Lage ist, ihren Niederlassungen in China angemessene Unterstützung zu leisten, z. B. finanzielle und Managementunterstützung. Es umfasst drei Bewertungselemente: Betriebsrisiken, finanzielle Bedingungen und Managementfähigkeiten ihrer Hauptniederlassungen sowie die Unterstützung ihrer Niederlassungen in China.
Anbieter: CJO-Mitarbeiterteam
